Andorra refuerza el control de los activos digitales contra el blanqueo
La reforma incorpora al ordenamiento jurídico andorrano las disposiciones del Reglamento de la UE 2023/1113
El Gobierno de Andorra ha aprobado este miércoles dos proyectos de ley destinados a reforzar el control del sistema financiero, especialmente en materia de activos digitales y prevención del blanqueo de capitales, además de actualizar la normativa sobre abuso de mercado.
El ministro portavoz, Guillem Casal, ha explicado en la rueda de prensa posterior al Consejo de Ministros que el primero de los textos modifica la Ley de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo.
La reforma incorpora al ordenamiento jurídico andorrano las disposiciones del Reglamento de la Unión Europea 2023/1113 y amplía las obligaciones que actualmente se aplican a las transferencias de fondos.
La principal novedad es que estas obligaciones se extienden también a las transferencias de activos digitales, un ámbito que se sitúa en el centro de la reforma.
Más trazabilidad para los activos virtuales
Según Casal, el nuevo marco reforzará la trazabilidad de las operaciones con activos digitales y establecerá nuevas obligaciones para los proveedores de estos servicios.
El objetivo es facilitar la detección y la investigación de posibles actividades ilícitas en un contexto marcado por la digitalización de la economía y por el uso cada vez más globalizado de los activos virtuales.
La reforma pretende adaptar así los mecanismos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a las nuevas formas de movimiento de dinero y valor surgidas con la expansión de la economía digital.
Nueva actualización contra el abuso de mercado
El segundo proyecto de ley aprobado por el Ejecutivo modifica la normativa sobre organización y funcionamiento de las entidades operativas del sistema financiero y sobre abuso de mercado.
Casal ha recordado que Andorra ya modificó esta legislación hace aproximadamente dos años para actualizarla y modernizarla de acuerdo con los estándares internacionales. Ahora, el Gobierno vuelve a introducir cambios para incorporar las novedades de la normativa europea en este ámbito.
Entre las modificaciones destaca la actualización de las normas de prevención de los abusos de mercado, especialmente en relación con la información y la transparencia que las entidades financieras deben facilitar a sus clientes.
El ministro ha subrayado que esta información deberá ser fácilmente contrastable y comprensible, también para aquellos clientes que no estén familiarizados con las prácticas financieras.
La reforma introduce asimismo cambios en la gestión de la información privilegiada y simplifica determinadas obligaciones administrativas para las entidades financieras, manteniendo al mismo tiempo las garantías de transparencia y protección de los inversores.
Con la normativa europea
Con la aprobación de ambos proyectos de ley, el Gobierno considera que se refuerza la solidez y competitividad del sistema financiero andorrano, al tiempo que el Principado continúa avanzando en el proceso de harmonización de su normativa con los estándares europeos.