España crea la ANIFI e integra el SEPBLAC en una nueva autoridad contra el blanqueo de capitales
Los tribunales andorranos solicitaron documentación generada por el SEPBLAC en el marco del caso BPA
El Consejo de Ministros de España ha aprobado este martes el anteproyecto de ley que supone una profunda reforma del sistema de prevención del blanqueo de capitales.
La principal novedad es la creación de la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI), un nuevo organismo independiente que asumirá las funciones que hasta ahora desempeñaba el SEPBLAC y que se construirá sobre la actual estructura del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB).
Con esta reforma, el FROB dejará de ser la autoridad encargada de la resolución bancaria para convertirse en la base operativa de la nueva autoridad especializada en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La ANIFI reunirá todas las competencias contra el blanqueo
La nueva ANIFI unificará en un único organismo las funciones que actualmente se reparten entre el SEPBLAC y la Secretaría de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales. Entre sus competencias figurarán las labores de inteligencia financiera, supervisión, inspección, potestad sancionadora y la aplicación de sanciones financieras internacionales.
Además, España pretende adaptar su marco normativo al nuevo paquete legislativo europeo contra el blanqueo de capitales, aprobado en 2024, y convertir a la ANIFI en el interlocutor único ante la futura Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
El nuevo organismo contará con un modelo de financiación propio, independiente de los Presupuestos Generales del Estado. Sus ingresos procederán principalmente de las tasas abonadas por los sujetos obligados, como entidades financieras y operadores del juego, además de una parte limitada de las sanciones que imponga.
El FROB pierde su papel en la resolución bancaria
La reforma también contempla que las funciones de resolución bancaria que ejercía el FROB pasen al Banco de España, en el caso de las entidades de crédito, y a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para las empresas de servicios de inversión.
Paralelamente, BFA Tenedora de Acciones dejará de depender del FROB y pasará a estar adscrita directamente al Ministerio de Economía. Esta sociedad continuará gestionando la participación del Estado en CaixaBank y asumirá también las acciones de la Sareb.
Posibles repercusiones para Andorra
La reforma podría tener una especial relevancia para Andorra, especialmente en el contexto de las investigaciones judiciales relacionadas con la Banca Privada d'Andorra (BPA) y la denominada Operación Cataluña.
De hecho, los tribunales andorranos han solicitado en distintas ocasiones documentación generada por el SEPBLAC, incluidos correos electrónicos intercambiados con la agencia estadounidense FinCEN, que podrían formar parte de las diligencias judiciales abiertas en el Principado.
Aunque la reforma no altera las investigaciones ya iniciadas, la desaparición del SEPBLAC como estructura diferenciada y su integración dentro de la ANIFI podría implicar cambios administrativos en la custodia de la documentación, su gestión y la interlocución institucional en futuras solicitudes de cooperación judicial entre España y Andorra.
En resumen, el Gobierno español sostiene que la creación de la ANIFI tiene como objetivo reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales, simplificar la arquitectura institucional y adaptar la normativa española a los nuevos estándares europeos e internacionales.