Espanya crea l'ANIFI i integra el SEPBLAC en una nova autoritat contra el blanqueig de capitals
Els tribunals andorrans van demanar documentació generada pel SEPBLAC sobre el cas BPA
El Consell de Ministres espanyol ha aprovat aquest dimarts l'avantprojecte de llei que suposa una profunda reforma del sistema de prevenció del blanqueig de capitals.
La principal novetat és la creació de l'Autoritat Nacional d'Integritat Financera (ANIFI), un nou organisme independent que assumirà les funcions que fins ara desenvolupava el SEPBLAC i que es construirà sobre l'actual estructura del Fons de Reestructuració Ordenada Bancària (FROB).
Amb aquesta reforma, el FROB deixa de ser l'autoritat encarregada de la resolució bancària i passa a convertir-se en la base operativa de la nova autoritat especialitzada en la lluita contra el blanqueig de capitals, el finançament del terrorisme i el finançament de la proliferació d'armes de destrucció massiva.
L'ANIFI reunirà totes les competències contra el blanqueig
La nova ANIFI unificarà en un únic organisme les funcions que actualment es reparteixen entre el SEPBLAC i la Secretaria de la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals. Això inclou les tasques d'intel·ligència financera, supervisió, inspecció, potestat sancionadora i l'aplicació de sancions financeres internacionals.
A més, Espanya pretén adaptar-se al nou paquet legislatiu europeu aprovat el 2024 en matèria antiblanqueig i convertir l'ANIFI en l'interlocutor únic davant la nova Autoritat Europea de Lluita contra el Blanqueig de Capitals (AMLA).
El nou organisme disposarà d'un model de finançament propi, independent dels Pressupostos Generals de l'Estat. Els seus ingressos procediran principalment de taxes abonades pels subjectes obligats —com entitats financeres i operadors del joc— i d'una part limitada de les sancions que imposi.
El FROB perd el seu paper en la resolució bancària
La reforma també implica que les funcions de resolució bancària que exercia el FROB passaran al Banc d'Espanya, en el cas de les entitats de crèdit, i a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), per a les empreses de serveis d'inversió.
Paral·lelament, BFA Tenedora d'Accions deixarà de dependre del FROB i passarà a estar adscrita directament al Ministeri d'Economia espanyol. Aquesta societat continuarà gestionant la participació de l'Estat a CaixaBank i assumirà també les accions de la Sareb.
Quines conseqüències pot tenir per a Andorra?
La reforma podria tenir especial rellevància per al Principat, especialment en el marc de les investigacions judicials relacionades amb la Banca Privada d'Andorra (BPA) i la denominada Operació Catalunya.
Precisament, els tribunals andorrans han mostrat interès en documentació generada pel SEPBLAC, inclosos els correus electrònics intercanviats amb el FinCEN dels Estats Units, que podrien formar part de diligències judicials obertes al Principat.
Tot i que la reforma no altera les investigacions ja iniciades, la desaparició del SEPBLAC com a estructura diferenciada i la seva integració dins de l'ANIFI podria comportar canvis administratius en la custòdia, la gestió i la interlocució institucional sobre aquesta documentació en futures peticions de cooperació judicial entre Espanya i Andorra.
Per ara, el Govern espanyol sosté que la reforma té com a objectiu reforçar la lluita contra el blanqueig de capitals, simplificar l'arquitectura institucional i adaptar la normativa espanyola als nous estàndards europeus i internacionals.
